最新行业研究显示，仅4.7%的金融机构会根据风险变化持续更新合规监测与管控措施，监管机构正敦促金融机构弥补这一差距
加利福尼亚州帕洛阿尔托--(美国商业资讯)-- SymphonyAI今日推出Symphony Risk Intelligence（SRI），这一企业级智能体原生平台旨在实现持续合规（Always-on Compliance™）。这标志着风险与合规管理从定期审查向持续管理的关键转变：金融机构根据法规、威胁及业务活动的变化，持续重新评估风险并相应调整管控措施，而不必等到下一次例行审查。
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现行方法已面临结构性瓶颈。SymphonyAI与AML Intelligence近日联合发布的《2026—2027年金融犯罪前沿报告》显示，仅4.7%的金融机构会根据风险变化持续更新合规监测与管控措施；76.3%的金融机构仍依靠人工或仅辅以部分自动化手段审核预警，这一状况与上年相比几乎没有改观。然而，固守现状已不可行：各市场的监管环境均已进入重大转折期，从美国金融犯罪执法网络（FinCEN）推进反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）改革，到欧盟推出反洗钱一揽子法规及设立反洗钱局（AMLA），再到澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）与新加坡金融管理局（MAS）不断收紧监管，皆是如此。业务复杂程度也正逼近临界点：犯罪手法变化之快，已令现有审查周期难以及时应对；业务模式、支付基础设施和新型金融工具不断演进，静态规则集难以跟上；与此同时，围绕服务速度与选择多样性的竞争，持续推动金融机构在减少业务办理阻力的同时提供更多服务，进一步拓宽了风险涉及的范围。
SymphonyAI金融服务业务总裁John Edison表示：“在金融犯罪合规领域，静态、周期性的风险管理方式已触及自身局限。我们通过Symphony Risk Intelligence平台实现持续合规（Always-on Compliance™），帮助金融机构将金融犯罪管控措施、机构的专业判断以及纳入治理体系的智能体编排持续融入实际运营，以应对不断演变的威胁、监管变化和新政策。25年来，SymphonyAI始终与全球一些业务最为复杂的金融机构紧密合作。SRI将这些经验与新一代智能技术及纳入治理体系的AI相结合，帮助客户与合作伙伴切实实现这一转型。”
SRI的核心是一个智能系统（System of Intelligence），能够持续研判法规、威胁、政策及客户风险发生了哪些变化、哪些环节受到影响，以及需要采取何种行动。这些研判结果直接指导具体工作：智能体根据最新变化开展检测、预警分级处置、调查和报告，而非按固定时间表或静态规则执行任务，让合规管理及时跟上风险变化，而不再被动地事后应对。治理机制与这一持续的工作指导过程同步运行，而非事后介入：每个智能体的行动权限都有明确边界，可根据从半自主到全自主的运行模式配置人工监督，每项决策都有完整的审计轨迹可循。同样的治理要求也适用于金融机构自行构建的智能体。
SRI并不取代金融机构赖以保障业务连续性的记录系统，而是增强其功能并持续为其补充、更新数据，同时揭示静态规则可能遗漏的风险。金融机构可从需求最迫切之处着手部署SRI，无论是解决某个具体问题，还是推动端到端交易监测等整个业务领域的转型。借助SRI，机构能够在数周而非数月内弥补监测覆盖缺口，在不增加人员的情况下承接人工工作，减少无效预警、识别真实风险，常态化保持审计就绪，而不必临时仓促准备，同时降低日常合规运营成本。在与全球部分顶尖金融机构的合作中，这些能力已使误报最多减少80%、案件处理速度提升70%，调查人员的工作效率提高至原来的六倍。
Chartis首席研究员Sid Dash表示：“SymphonyAI的新平台及框架从AI原生视角出发，重塑了金融犯罪防控与风险情报领域的工作流程、数据管理和分析。凭借在开发各类解决方案方面积累的经验，以及对核心AI技术的大力投入，SymphonyAI正在改变金融机构和服务提供商构建解决方案的方式，帮助其应对金融犯罪、合规与决策方面的挑战。这些解决方案既涵盖企业级和部门级应用，也包括针对特定问题的专项应用。”
此次发布之前，SymphonyAI已获得多项重要行业认可。公司在Chartis Research发布的2027年RiskTech100®榜单中连续第二年位列前33%，并荣获“智能体平台——合规”类别奖项。
SymphonyAI还在《The Forrester Wave™：2026年第三季度金融犯罪管理解决方案》报告中获评“领导者”，在全部15家参评供应商中，“战略”与“产品能力”两项综合得分最高。此次评估将金融犯罪管理作为一个整体领域，将反欺诈、反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）整合至同一项市场评估之中。
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关于SymphonyAI
SymphonyAI金融服务业务提供AI软件，致力于应对金融犯罪检测、风险管理和合规领域最复杂的挑战。凭借全球业务布局和逾25年的行业经验，SymphonyAI金融服务业务将深厚的领域专长与最新AI创新成果相结合。其开创性的智能体主导型解决方案支持持续合规（Always-on Compliance™）运营模式，帮助金融机构完善风险覆盖、降低成本，并适应不断变化的威胁和监管要求。其使命是让金融体系更加安全，助力金融机构满怀信心地实现增长。更多信息，请访问symphonyai.com/financial-services。
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